关于Credit Risk + 模型的以下说法，不正确的是（ ）。

• A、据火灾险的财险精算原理对贷款组合违约率进行分析
• B、假定每笔贷款只有违约、不违约两种状态
• C、认为同种类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立的
• D、组合的损失分布随组合中贷款笔数的增加而更加接近正态分布